«Одобрение проекта поднимет эффективность борьбы как с отмыванием денег, так и финансированием терроризма, являющимися в сегодняшнем мире крайне острыми проблемами, касающимися всех нас, – сказал министр финансов Ивари Падар. – Очень существенно и то, что предупреждение этих преступлений увеличит благонадёжность экономического пространства Эстонии».
После вступления в силу проекта расширится круг лиц, обязанных в силу своей экономической, профессиональной и служебной деятельности применять требования закона о пресечении отмывания денег и финансирования терроризма.
В число таких лиц входят банки и все оказывающие финансовые услуги предприятия, устроители лотерей, девелоперы недвижимости, владельцы ломбардов, аудиторы, бухгалтерские и консультационные фирмы. Все торговые предприятия, получающие наличными свыше 200 000 крон (либо в иной валюте), и в некоторых случаях нотариусы, адвокаты, судебные исполнители, банкротные управляющие и прочие лица, оказывающие юридические услуги.
Проект регулирует точнее, чем действующий закон, идентификацию и проверку участвующего в сделке лица или клиента.
По новому закону должностное лицо, за исключением кредитного учреждения, должно будет сообщать в Бюро данных по отмыванию денег о каждой сделке, в которой наличными или иной валюте выплачивается 500 000 крон и больше.
Существенное изменение в законе предусматривает для предпринимателей регистрационное обязательство в регистре экономической деятельности. Согласно проекту, регистрации в регистре экономической деятельности подлежат все оказывающие финансовые услуги предприниматели, не входящие в сферу надзора финансовой инспекции. В числе прочих должны регистрироваться также фирмы, предлагающие SMS-кредиты.
Необходимость регуляции отдельным правовым актом пресечения отмывания денег и финансирования терроризма обусловлена опасностью подобных преступлений. Попытки скрыть происхождение полученных преступным путём доходов либо финансировать преступления терроризма угрожают благонадёжности и стабильности кредитных и финансовых учреждений, могут поколебать доверие в отношении финансовой системы и нанести вред экономике государства в целом.
Новые директивы государствам – членам ЕС – следует принять не позднее 15 декабря 2007 года.